近年来,随着数字货币的普及，以太坊作为主流加密货币之一，吸引了大量投资者参与，一些不法分子也盯上了这一领域，以“以太坊提现”“高收益投资”等为名，实施**活动，甚至导致受害者的银行卡被公安机关冻结，此类事件频发，不仅给受害者带来财产损失，也引发了社会对加密货币领域风险的高度关注。

“以太坊提现”**套路揭秘

据多地警方通报,近期高发的“以太坊提现”**主要有以下几种套路：

  1. 虚假交易平台诱导
    骗子通过社交媒体、聊天群等渠道，以“高额回报”“稳赚不赔”为诱饵，诱导受害者下载虚假的以太坊交易平台或APP，这些平台通常模仿正规交易所界面，但后台数据可由骗子操控，受害者充值以太坊后，骗子会以“提现需要缴纳解冻费”“账户异常需补缴保证金”等名义，要求受害者继续转账，直至受害者意识到被骗。

  2. “洗钱”资金关联，银行卡遭冻结
    更隐蔽的一种风险是，部分受害者在不知情的情况下，接收了来源不明的以太坊转账，而这些资金可能涉及**、赌博等违法犯罪活动，根据我国《反洗钱法》及相关规定，金融机构和公安机关有权对涉嫌洗钱的账户采取冻结措施，即便受害者本身是被动接收资金，也可能因“账户异常”被银行冻结银行卡，影响正常生活。

  3. 冒充“技术支持”解冻，二次**
    一些受害者在银行卡被冻结后，急于解决问题，反而落入骗子设下的“解冻陷阱”，骗子冒充“黑客”“公安人员”或“银行内部人员”，以“帮忙解冻银行卡”为由，要求受害者支付“手续费”“保证金”，或诱导其提供银行卡密码、验证码，最终导致二次财产损失。

银行卡被冻结怎么办？正确应对指南

如果因“以太坊提现”等相关操作导致银行卡被冻结，应保持冷静，按以下步骤处理：

  1. 核实冻结原因
    立即联系开户银行，查询冻结原因及办案机关信息，银行卡被冻结通常有两种情况：一是因司法（公安机关、法院等）冻结，二是因银行风控临时冻结，如果是司法冻结，银行会提供《冻结通知书》的编号及办案机关联系方式。

  2. 配合司法机关调查
    若涉及司法冻结，需主动联系办案机关，说明资金来源和交易情况，若能证明自身交易合法、主观无恶意（如被**后接收了不明资金），可配合提供证据（如聊天记录、转账凭证、报案回执等），申请解冻账户。

  3. 警惕“解冻”**
    注意，任何声称“花钱就能解冻银行卡”的行为均可能是二次**，公安机关和银行不会通过电话、短信要求转账或提供敏感信息，务必通过官方渠道核实信息，切勿轻信陌生人的“解冻承诺”。

  4. 加强账户安全管理
    定期更换银行卡密码、开通账户变动提醒，避免向不明账户转账或接收来源不明的资金，尤其是大额或频繁的加密货币相关转账。

防范提醒：远离加密货币**，守住“钱袋子”

以太坊等加密货币具有价格波动大、交易风险高的特点，我国对虚拟货币交易炒作始终保持严监管态度，在此提醒广大市民：

  • 不参与非法交易：切勿通过非官方渠道进行虚拟货币买卖，避免因“场外交易”“OTC交易”接收黑钱导致法律风险。
  • 警惕“高收益”陷阱：凡是承诺“稳赚不赔”“高额回报”的投资项目，极有可能是**，切勿贪图小利。
  • 选择正规平台：如需进行加密货币投资，应选择全球合规、有监管资质的知名平台，并充分了解交易规则和风险。
  • 保护个人信息：不随意泄露银行卡号、身份证号、验证码等敏感信息，避免被不法分子利用。