近年来，随着数字经济的快速发展，各类线上交易平台层出不穷，其中一些打着“高收益、低门槛”旗号的平台，如“欧e交易所”，却暗藏“跑分”陷阱，让不少人在“轻松赚钱”的诱惑下沦为犯罪帮凶，最终面临法律严惩，所谓“欧e交易所跑分”，本质上是一种披着金融外衣的洗钱犯罪活动,其危害远超普通人想象。

“跑分”是什么？欧e交易所如何设局？

“跑分”一词源于地下黑话，指通过个人银行账户、第三方支付账户或虚拟货币钱包，为违法犯罪活动（如电信**、网络赌博、洗钱等）提供资金转移渠道，并通过“流水”分成牟利的不法行为，犯罪分子往往以“欧e交易所”等虚假平台为幌子，构建看似正规的“交易”场景，诱导用户注册并绑定个人账户。

他们通常通过社交群、短视频平台等渠道发布广告，宣称“在欧e交易所跑分，日赚千元，无本万利”“只需提供账户，躺着就能分钱”，甚至伪造“用户收益截图”“平台认证”等虚假信息，降低受害者的警惕性，一旦有人上钩，犯罪分子会要求其提供银行卡、支付宝、微信支付等账户信息，或直接引导其向指定账户转账“刷流水”，承诺按照资金流水的比例给予返利，这些资金往往来自电信**、赌博等非法活动，用户在不知不觉中就成了犯罪分子的“洗钱工具”。

“跑分”陷阱的三大危害

  1. 法律风险：涉嫌共同犯罪，面临刑事处罚
    根据《中华人民共和国刑法》第191条，明知是**犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融**犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质的行为，构成“洗钱罪”，参与“欧e交易所跑分”的用户，无论是否知情，只要提供了账户并协助转移资金，就可能被认定为共同犯罪，轻则罚款、拘留，重则判处有期徒刑并处罚金。

  2. 财产损失：账户被冻结，资金血本无归
    一旦个人账户被用于“跑分”，银行或支付平台会因涉嫌违规冻结账户，导致用户无法正常使用资金，更严重的是，若账户涉及大额非法资金，还可能被司法机关依法没收，竹篮打水一场空”。

  3. 个人信息泄露：沦为犯罪分子的“提款机”
    注册“欧e交易所”并绑定账户时，用户往往需要提供身份证、银行卡、手机号等敏感信息，犯罪分子获取这些信息后，可能将其用于其他违法犯罪活动，如冒用身份办理贷款、实施电信**等,给用户带来无尽的麻烦和风险。

如何识别与防范“跑分”陷阱？

面对“欧e交易所跑分”等新型骗局，普通人需提高警惕，做到“三不、两要”：

  • “三不”原则：

    1. 不轻信“高收益、零风险”的诱惑，天下没有免费的午餐；
    2. 不出借、出租、出售自己的银行卡、支付账户及社交账号；
    3. 不参与任何“刷流水”“代转账”等可疑活动，哪怕对方承诺高额回报。

  • “两要”行动：

    1. 要核实平台资质：正规金融平台需具备国家颁发的牌照，可通过监管部门官网查询，而“欧e交易所”等名称可疑的平台往往无任何备案信息；
    2. 要及时举报：若发现身边有人参与“跑分”或遭遇类似骗局，应立即向公安机关举报,避免更多人受害。

守住法律底线，远离“跑分”诱惑

“欧e交易所跑分”的骗局，本质是利用人们贪图小便宜的心理，将普通人拖入犯罪的深渊，在数字经济时代，提高法律意识和风险防范能力至关重要，任何“轻松赚钱”的机会背后，都可能隐藏着法律的红线和财产的风险，唯有脚踏实地、遵纪守法，才能真正守护好自己的财产与人生，远离“跑分”陷阱的侵害，守住底线,才能行稳致远！