基金选择规模多少的合适呢?在这里,我们可以通过一个简单的数据对比来看看。

1、科技类的基金规模越大越好吗?

优质回答1:

我们不妨以目前炙手可热的科技类指数基金为例:

评判一个优秀的ETF基金标准:规模,流动性,跟踪误差率,费率这四个重要指标。

首先毋庸置疑对于科技类ETF来说:规模越大越好,说明流动指标也非常良好,投资者无论买卖都能比较及时的出手,而当你选择跟踪同样指数但规模小ETF,流动性指标较差,投资者买卖都要延迟一段时间,甚至有一段无任何交易的时间,当你买入时就深有体会。

在跟踪同样指数的ETF都达到一定规模,且流动性较好的情况下,就需要以跟踪误差率,费率这两个指标进一步筛选。不难理解跟踪误差率小,费率越小,这个ETF就越好,越能完美复制标的指数走势,且投资者付出的成本越小。如果这两个指标都一样,投资者就可以选择规模大ETF。

下面都是跟踪国证芯片指数,跟踪误差率一样,运作费一样,就可以选择规模大芯片ETF(159995)比较好。

下面都是跟踪中证新能源车指数,在跟踪误差率同样情况下,就可以选择新能车(515700)规模又大,运作费率又小,费用越小,投资者付出的成本越小,这些运作费直接加入每日ETF净值计算,是投资ETF的隐性成本。

既然问到科技类基金的规模,我这里顺带谈一下关于各类基金的规模。

有人说规模大好,因为规模越大,单位份额分摊的成本就越低。有人说规模小好,因为规模小操作灵活。

对基金的规模到底多大最为适宜,总体来说,要结合具体的基金类型,并且要考虑基金经理的操作风格。

指数型,规模越大越好

因为被动管理的指数基金一般很少主动操作,所以规模越大,基金申赎对净值的影响就越小。对于场内交易的ETF来说,基金规模越大,流动性也越好。

注意,增强型指数基金使用量化模型对指数进行增强操作,本质上是属于主动管理型基金,按主动管理型基金来对待。

主动型,规模适中更好

一般来说,5亿-50亿对主动管理型基金来说都是比较合适的规模。

规模过小的话分摊到基金费用分摊到单位份额的成本就提高,而且太小对日常的申赎操作都会对基金运行造成实质性的影响。

如果规模太大,基金经理的管理难度也会加大。一是需要配置更多的股票;二是可能会影响操作的灵活性。

债券型:规模对业绩的影响不大

债券型基金规模不是特影响,但更低别低过5000万就好,太低了有清盘风险。

货币基金:规模大一点好

货币基金最重要的是流动性,基金规模越大越好。但如同余额宝那样的巨量,也要注意风险。


由于科技类的基金,我没看到有科技类的债券基金,也应该没有科技的货币基金,市场上科技类的基金都是属于主动型股票或混合型基金和被动型的指数基金,根据你想买的类型,结合基金经理的过往历史,还有以上提到的几个点,去综合选择就好了。

优质回答4:

如果基金的规模太大,那么基金经理的管理难度也会加大。外来资金变多,基金经理需要配置更多的股票,而优质的上市公司就那么多,基金团队的研究方向也有局限性,不可能跟踪太多股票。其次,规模大的基金难调仓,即使调仓,也会对持仓股票有较大冲击。