基金的系统风险怎么计算的？有哪些特征？我们应该如何识别？今天我们就来聊聊这个话题。”中国证券投资基金业协会秘书长洪磊表示。洪磊介绍，目前我国公募基金行业总规模已超过17万亿元，管理资产规模超过20万亿元，是全球第二大公募基金市场。

一：基金的系统风险怎么计算的

投资组合的系统风险计算为：具体的投资风险乘以相应的风险系数然后进行加权平均，得出的结果就是组合投资的风险。系统风险就是指整个市场都具有，而不单是单个股票特有的风险。投资组合只能分散非系统风险，而系统风险是没有办法降低的。β系数用于衡量系统风险。投资组合的系统风险等于各项资产的一个加权平均数，也说明系统风险是不可以分散抵消的，是一个平均风险。
拓展资料
1、投资风险是指对未来投资收益的不确定性，在投资中可能会遭受收益损失甚至本金损失的风险。例如，股票可能会被套牢，债券可能不能按期还本付息，房地产可能会下跌等都是投资风险。投资者需要根据自己的投资目标与风险偏好选择金融工具。例如，分散投资是有效的科学控制风险的 *** ，也是最普遍的投资方式，将投资在债券、股票、现金等各类投资工具之间进行适当的比例分配，一方面可以降低风险，同时还可以提高回报。因为分散投资与资产配置要涉及到多种投资行业与金融工具，所以财富亿家建议投资者更好在咨询金融理财师后再进行分散优质投资。
2、投资风险是风险现象在投资过程中的表现。具体来说，投资风险就是从作出投资决策开始到投资期结束这段时间内，由于不可控因素或随机因素的影响，实际投资收益与预期收益的相偏离。实际投资收益与预期收益的偏离，既有前者高于后者的可能，也有前者低于后者的可能；或者说既有蒙受经济损失的可能，也有获得额外收益的可能，它们都是投资的风险形式。投资总会伴随着风险，投资的不同阶段有不同的风险，投资风险也会随着投资活动的进展而变化，投资不同阶段的风险性质、风险后果也不一样。投资风险一般具有可预测性差、可补偿性差、风险存在期长、造成的损失和影响大、不同项目的风险差异大、多种风险因素同时并存、相互交叉组合作用的特点。
以方差度量系统性风险，应该是(βσm)^2

r = alpha beta*rm 残差
对上式求方就可将证券的方差分拆为系统风险和非系统风险

二：基金的系统风险怎么计算出来

首先，任何投资的风险与收益都是成比的，收益越高伴随的风险越大，基金投资也是如此。根据不同的基金种类，潜在的风险与收益也不同。基金主要分为四种，股票型基金、货币型基金、债券型基金和混合型基金。

一、股票型基金

股票型基金是指股票型基金的股票仓位不能低于80%。按股票种类分，股票型基金可以按照股票种类的不同分为优先股基金和普通股基金。优先股基金是一种可以获得稳定收益、风险较小的股票型基金，其投资对象以各公司发行的优先股为主，收益主要来自于股利收入。而普通股基金以追求资本利得和长期资本增值为投资目标，风险要较优先股基金高。由于波动较大，风险较高，比较适合风险偏好较高的人群配置。

二、货币型基金

货币型基金是一种开放式基金，按照开放式基金所投资的金融产品类别，货币型基金主要投资于债券、央行票据、回购等安全性极高的短期金融品种，又被称为“准储蓄产品”。它的特点是稳定性强，安全性高，比较适合追求稳定收益的人群。

三、债券型基金

债券型基金是指以国债、金融债、企业债等固定收益类金融工具为主要投资对象的基金，因为其投资的产品收益比较稳定，又被称为“固定收益基金”。风险适中，收益固定，比较适风险承受能力适中的人群。

四、混合型基金

混合型基金是在投资组合中既有成长型股票、收益型股票，又有债券等固定收益投资的共同基金。混合型基金设计的目的是让投资者通过选择一款基金品种就能实现投资的多元化，而无需去分别购买风格不同的股票型基金、债券型基金和货币市场基金。混合型基金会同时使用激进和保守的投资策略，其回报和风险要低于股票型基金，高于债券和货币市场基金，是一种风险适中的理财产品，比较适合风险承受能力较高的人群。

其次，在选择基金品种时应根据自身风险承受能力和流动性需求，通过组合模式平衡收益和风险。如果比较看重流动性可以选择货币基金 债券型基金组合，如果可以承受高风险可以选择股票型基金 混合型基金组合。另外也可以考虑采用基金定投的 *** ，定投可以平均成本和风险，获取市场平均水平的收益。适合现金流稳定，追求长期稳健收益的人群。

最后，投资最重要的是控制风险，选择适合自己需求的基金产品，通过组合配置分散风险才可以获取长期稳定收益。要用闲钱投资，不能盲目选择收益高的基金品种，适合自己的才是更好的。选择基金品种前，要对所选基金有个清楚认知，不懂不投。

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