怎么按基金选股投资(基金如何选股)

怎么按基金选股投资，才能在股市中赚钱呢？今天就给大家介绍一下基金选股的 *** 。下面我们一起来看看吧。首先我们要知道什么是基金，基金是一种专门投资于股票、债券、外汇等金融工具的基金，通俗来讲就是用钱来买股票、买债券、买外汇，然后在这些金融工具上进行投资获取收益。那么基金有有什么作用呢？下面我们一起来看看吧！首先，基金可以帮助我们分散风险，降低投资成本。其次，基金可以帮助我们实现资产保值增值。

1、如何根据基金选出股票？

这个话题挺有意思的，既然是根据基金来选股票，那就是指股票型基金。

众所周知，种类繁多的基金中，除了股票指数基金是挂靠各大股票指数波动外，其余品类股票基金的投资标的都是以组合方式进行。即股票基金的投资标的是由许多具体的股票组成的，只要查询到各股票基金的投资组合，就可以选出具体股票了。

下面一起来看看：

我们以——嘉实瑞虹基金（501088）为例：

该基金是一只混和成长基金，是2020年3月9日新上市的基金，自上市见低更低价格0.886元后，截止上周五收盘价1.235元，四个月涨幅已达39.40%。

该基金的涨幅肯定是其投资组合股票累计上涨的结果，那么，在你看好该基金的同时，想要投资其具体个股也是可以的，毕竟其投资组合是经过专业团队精心挑选出来的个股，肯定有其投资价值。

从同花顺股票软件（或其他软件）打开该基金走势图，按F10后，就会找到该基金的”十大重仓股“和投资行业组合。

该基金的重仓股票一目了然，你是否喜欢其中的个股？若喜欢，则可以选择适合自已实际情况的股票进行操作。

总之，上述查找基金中的股票 *** ，适合其他所有股票基金。

声明：上述例子中涉及到了基金或个股，仅作分析之用，不作荐股。

-谢谢阅读-

这是一个很有趣的问题。因为确实有人这样去选股票，同时我也觉得这是一个比较可行的办法。

首先，基金背后是有一个强大的投研团队，特别是对大型的基金公司来说，这部分人力成本的支出是很大的，他们都是对各行各业有着深刻了解的分析师，为基金公司的选股献言献策。因此，如果我们从基金的持仓中选出股票，这就相当于买了一层保险，尽管也不能百分之百，但是总比自己随便选的要强。

最重要的是，除了上面这个逻辑，还要看股票本身是否在当前阶段更适合持有，这一层则需要您个人去把控了。毕竟炒股更适合自上而下的风格，也就是先选对板块题材才是最重要的。因此，也不要为了选股票而去选股票。

简单啊，像盈利好的基金一样选股票就行了，只需用一个指标就可以选出来了。

这个指标就是净资产收益率（简称ROE）。重要的事情说三遍。

要知后事如何，客官，不要着急，瓜子摆起，茶水泡起，听我慢慢给你一一道来【福利在文末】。接下我将告诉你三个问题：

1）什么是ROE？

2）如何用ROE来选公司？

3）为什么要筛选好公司？

（友情提示：文中用到的网站详见我的另一个回答个人投资理财有什么值得推荐的网站？）

详细讲解见视频如何选择一只股票

一、什么是ROE

用ROE筛选好公司并不是我的独创，这是“股神”巴菲特的 *** 。巴菲特曾说过：公司经营管理业绩的更佳衡量标准，是净资产收益率的高低，而不是每股收益的高低。

也就是说公司的好坏，用ROE来评判就行。巴菲特用了60多年年化收益率20%的战绩向我们证明了用ROE来选好公司的重要性，我们站在巨人的肩膀上直接拿来用就行了。

那ROE到底是什么意思呢？

ROE 反映的是股东每投入 1 块钱能够带来多少钱的利润。

举个简单的例子：

包总用自有资金出资100万，开了一个包子铺，这个100万就是净资产。一年下来，除去成本、费用等等，年末净赚20万（净利润），那么包子铺的ROE（净资产收益率）就是20%。

二、如何用ROE来选公司？

好，上面说了ROE的定义，那么我们到底怎么用ROE来筛选好公司呢，好公司的标准又是什么呢？

这里，还是让巴菲特亲自来回答吧，老巴曾经说过：我所选择的公司，都是净资产收益率 ROE 超过 20% 的好公司。他的意思就是ROE＞20%的公司是好公司。实际上，如果按照巴菲特的这个条件，上市十年ROE大于20%的企业，在A股筛选出来只有6家公司。

放宽到五年的话，也才20家企业。那说明好公司是稀缺资源。

实际应用中，我们可以放宽条件，将ROE的标准降低到15%，但是更低不能低于10%，因为官方公布的GDP增长率在6%，标准设置的太低的话，都跑不赢经济总量的增长，那你还不如去买指数基金呢，玩啥股票。赚着卖白菜的钱，操着卖白粉的心。

当然，除了ROE＞20%外，这里在加上时间的条件，设置个5年ROE在15%以上，这时候筛选出来的公司大概率是好公司，拿巴菲特的说法就是可能是有“护城河”的。也就是这个公司有某种竞争优势，既可以阻挡新竞争者的进入，又可以比已有的竞争者多分一杯羹的门槛。

光说不练假把式，那我来拿贵州茅台举个栗子吧。

公司连续连续十年都是在30%左右的ROE。

这里为了万无一失，尽可能过滤掉差公司，我们加大筛选条件，紧接着我们再看看他的现金利润比。现金利润比就是经营活动现金流/净利润，意思就是卖出去了一分货，收到了一分钱，这是为了排除虚构利润的公司，这个比值大于1，才是好公司。按照平均值来说，贵州茅台也达得到，这里，我还加入了第三步。

第三个比较关键，要量价齐升。

这里，记住：量价齐升才是我们的菜。

量就是营收，前面我说的，营业收入一定是增长的，营业收入增长说明公司产品的需求是在上升的，价就是利润率，如果这个公司营业收入快速增长，但是利润率却在下跌的话，那说明，要么就是他的产品竞争力不行了，必须要靠打价格战来抢占市场，要么是成本上升，但是他不能把成本上升转嫁到下游，反正说明公司的竞争力不是很好，不是很强。那这种增长的意义就不大。

好思路，尤其在当前堪称基金牛行情来说，更值得思考，背后根本的原因，考虑为择股重要性要优于择时。我这里大概有相对简单的根据基金长线选股的 *** ，来和大家进行探讨。

一，为什么说通过基金来进行长线选股，原因简单，毕竟基金每季度结束后，一个月内公布其持仓，做短线过于滞后。

二，接下来就是选择基金公司，如果基金公司本身就特别能折腾，对于拿着滞后数据的我们来说，做短线被动挨打几乎没有悬念。所以要选择那种整体业绩优良，但是换手率低的基金公司。目前市场上有三到五家绩优基金公司换手率较低。

三，再然后才是选择基金，从这些基金公司里找到那种长期业绩稳健（五年或以上走过一个牛熊轮回的），换手率低的绩优基金。

最后紧密跟踪这些目标基金的重仓标的，每个季度末，一个月内，基金会公布其持仓标的，一旦有新标的加入，应该足够重视，可选择参与长期持有，但同时，也建议要进行多只股票配置。毕竟一万年不遇的踩雷，重仓碰上一个，就很难再爬起来。

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2、私募和公募基金是如何选股的？

私募基金，是指以非公开方式向特定投资者募集资金并以证券为投资对象的证券投资基金。投资者为200人以内，同时投资门槛为100万。公募基金，是经过国家证券行业管理部门的审批，允许这项活动的牵头操作人向社会公开募集吸收投资者加入合伙出资。这两种基金之间区别必然影响其选股形式。

公募基金在投资时，因为牵扯到广大投资者的利益，因而操作受到了严格的监管。而私募基金的投资行为除了不能违反《证券法》操纵市场的法规以外，在投资方式、持股比例、仓位等方面都比较灵活。

选股有两大思路。一是在技术上寻找处于“两极”的股票，处于上升趋势加速段的极强势股和远离套牢区、处于超跌中的极弱势股；二是寻找基本面变化对股价构成重大影响的股票。他们很精通基本面变化与短期股价的关系，总是提前研究当天出现的各种重大题材，对题材可操作性排序后确定攻击对象。有一定题材支持，具备成为短期热点的一些必要条件。遵循了强势原则，专挑那些短期爆发力十足的个股做短线。