基金组合波动率怎么算的？如何选择基金组合？这些问题都是投资者需要考虑的。今天我们就来聊聊这个话题。首先，我们先来看看什么是波动率。波动率是衡量市场风险偏好的指标，也是衡量股票价格变动幅度的指标。简单来说，波动率越大，说明市场风险越大，投资者需要承担的风险也越大。那么，什么是波动率呢？它是如何影响股票价格的呢？今天，我们就来聊聊波动率这个话题。下面，我们一起来看看吧。

如何评估一个投资组合的波动性？

评估一个投资组合的波动性通常使用标准差或方差，这些指标可以反映组合中各种资产收益率之间的离散程度。

具体地说，计算投资组合波动性的步骤如下：

计算投资组合中每个资产的年化收益率，并计算各资产的权重。例如，如果一个投资组合由3个资产组成，分别占资产总价值25%、35%和40%，则它们的权重分别为0.25、0.35和0.4。

计算投资组合的平均收益率，即各资产收益率的加权平均值，权重为各资产的权重。

计算每个资产收益率与平均收益率之差的平方，然后将这些平方项加总，得到组合的方差。可以用Excel中的VAR.P函数来计算方差。

将组合的方差开根号，得出组合的标准差，即投资组合的波动性水平。

需要注意的是，标准差或方差并不能完全代表投资组合的风险，因为它们只考虑了收益率的波动性，而未考虑其他风险因素的影响。因此，在进行投资组合评估时，也需要考虑其他因素，例如各个资产之间的相关性、宏观经济及行业政策的影响等。

以上是一种常见的投资组合波动性评估 *** ，仅供参考。 在进行实际投资前，建议投资者充分了解市场的风险和自身的风险承担能力，并在专业人士指导下进行投资。