什么是基金交易日净值。简单来说，就是你买入某只基金的时候，它的净值是多少。比如你买入一只股票，那么这只股票的价格是多少，你就可以看到它的净值。。如果你买入的是银行理财产品，那么你就可以看到它的净值。但是，这两个指标都是相对的，不能代表所有的情况。举个例子，假设你买入了了10万元的银行理财产品，并且持有了一年，那么这笔钱就是你的本金，也就是你的收益。

一：什么是基金交易日净值

交易日净值是指某个基金产品在交易日结束后计算出来的每份的净值。一般而言，基金净值是根据基金投资资产的变化而计算出来的。每天的净值变动可以反映出该基金产品在当日的市场表现、交易情况和投资收益等情况。
　　净值是投资者了解基金产品现在收益情况的一个重要参考指数，它是投资者判断基金收益好坏、投资风险大小、选择投资时机的重要指标。在选择基金产品时，除了要注意净值外，还要结合其他指标如收益率、风险系数进行综合考虑。
　　此外，有些基金产品会根据市场需求调整其交易日。例如交易所交易基金(ETF)可能按照交易所开放时间来计算每日净值。所以投资者在选择基金产品时，应该考虑基金的交易日和日历日的区别，以便作出更准确的投资决策。

二：什么是基金交易日期

东方财富年报的披露引发业内对天天基金这个基金销售平台的

本期《新基民入市百问百答》联合博时基金、汇添富基金就日常基民常咨询基本知识进行梳理。

什么是基金交易的未知价法则？基金交易按哪一天的净值成交？

汇添富基金：基金的申购和赎回一般都采取“未知价”原则，即投资者当日进行基金交易时，并不知道当日的基金份额净值，基金份额净值通常需要在当日交易时间后计算出来。

通常情况下，投资者在交易日15:00前提交的有效申购或者赎回申请，按照申请当日的单位净值成交，国内基金当日的单位净值最快在当日晚上更新披露（海外基金最快下一交易日晚上披露，FOF基金最快下两个交易日晚上披露），交易日15:00之后以及双休日及法定假日提交的申请顺延至下一交易日，按下一交易日单位净值计算。

基金后缀的ABC类是什么？怎么挑选？

博时基金：同一基金后面字母不同，收费模式不同。A类代表前段收费，收取申购费。B类代表后端收费，收取赎回费。C类代表不收取申购赎回费，但收取销售服务费，并按持有时间收费。

什么是基金转换？

汇添富基金：基金转换是指投资者在持有基金管理人发行的任一开放式基金后，可将其持有的基金份额直接转换成同一基金管理人管理的其它开放式基金的基金份额，而不需要先赎回已持有的基金份额，再申购目标基金的一种业务模式。

什么是基金累计净值？

汇添富基金：基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，是反映该基金自成立以来的所有收益的数据。

对于未拆分的基金，基金累计单位净值＝单位净值＋累计单位分红派息金额

基金拆分后，基金累计份额净值＝（基金份额净值 基金拆分后的份额分红金额）×基金拆分比例 基金拆分前的份额分红金额

三：什么是基金交易日和交易日

基金开放日是基金允许申购、赎回、转换或定投的交易日。基金开放期间的买卖交易，只能在基金交易日的交易时间内进行。目前我国的开放式基金的开放日即上海证券交易所、深圳证券交易所交易日，办理时间为9:00至15:00。